2020深圳小額貸款公司即將開業(yè)受理_深圳小額貸款公司設(shè)立主發(fā)起人資格要求解讀

申請在深圳設(shè)立小額貸款公司，必須在主管單位（深圳市金融辦）申請材料規(guī)定的時間內(nèi)提交。逾期提交申請材料的，市財政局不受理相關(guān)申請事項。從申報時間上看，按照深圳以往的做法，市金融辦一般在每年5-8月集中受理設(shè)立小額貸款公司的申請。

申請深圳小額貸款公司注冊證，申請人需要滿足的條件：

1、注冊資本要求：有限責(zé)任公司不少于3億元；有限責(zé)任公司不少于4億元n

二、主保薦人資格要求

3、實際辦公地址需租用

4、有3名以上小額貸款業(yè)務(wù)/經(jīng)濟工作的高管及行業(yè)經(jīng)驗

五、扶持小額貸款企業(yè)發(fā)展，要有實事求是、特色鮮明的項目

6、要有一定的投資能力

主贊助商（深圳企業(yè)）資質(zhì)要求：

(一)最低注冊資本。

小額貸款公司組織形式為有限責(zé)任公司的，注冊資本不低于人民幣3億元；組織形式為股份公司的，注冊資本不低于4億元。

（二）主保薦人及其他投資人的資格。

1. 主要發(fā)起人的資格要求。小額貸款公司的主要發(fā)起人除符合《暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）凈資產(chǎn)不低于2億元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于65%，項目投資實施后的長期投資額原則上不超過60%凈資產(chǎn)（合并財務(wù)報表的口徑）；

（二）最近三年連續(xù)盈利，累計凈利潤總額不低于6000萬元。納稅總額不低于1800萬元（合并會計報表校正）。

其他贊助商資格要求：

企業(yè)、社會組織、經(jīng)濟組織等作為其他出資人，按出資比例分為兩類：

第一類：資本充足率超過（含）30的，原則上參照主發(fā)起人資質(zhì)審核；

第二類：出資比例低于30的，應(yīng)符合以下條件：成立三年，凈資產(chǎn)不低于1億元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于項目投資實施后的長期投資原則上不超過凈資產(chǎn)的60，且公司近兩年連續(xù)盈利，累計凈利潤總額不低于2000萬元人民幣。納稅總額不得低于600萬元人民幣。 （合并會計報表的校準(zhǔn)）等。

自然人股東（僅限核心管理層）

1.在深圳購買固定住所

2. 有包括出資的收入證明和不動產(chǎn)、車輛、存款、證券等資產(chǎn)證明

行政要求

3名以上高級管理人員、法定代表人/總經(jīng)理/執(zhí)行董事/、副總經(jīng)理、監(jiān)事、財務(wù)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)

擬任高級管理人員應(yīng)從事金融行業(yè)相關(guān)工作5年以上，本科及以上學(xué)歷（含）。

擬任董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的財務(wù)知識，從事經(jīng)濟金融相關(guān)工作3年以上，具有大專以上學(xué)歷。

深圳注冊金融公司什么時候開業(yè)？

時隔近5年，深圳終于重啟私募證券基金管理人工商登記。

12月25日，深圳市私募基金行業(yè)協(xié)會秘書長莊志云在接受中國券商記者采訪時表示，12月初以來，深圳私募證券基金管理人工商登記回歸正常。此時，自20年深圳全面收緊證券機構(gòu)工商登記以來，已近5年。

據(jù)介紹，相關(guān)培訓(xùn)和宣傳工作正在開展，部分機構(gòu)已開始向深圳市財政局提交注冊申請或變更材料。同時，為推動優(yōu)秀私募機構(gòu)落戶深圳，深圳市各區(qū)在房租退稅、退稅、人才補貼等方面提供了不同程度的扶持政策。

深圳重啟證券定向增發(fā)工商登??記

20日以來，全國多個城市宣布全面暫停證券定向增發(fā)登記。 2018年8月，廣州市工商行政管理局全面吊銷牌照隨著證券私募的工商登記，幾乎所有的私募集聚城市，包括北京、上海、廣州、深圳、杭州、寧波等，都被“占領(lǐng)”了。

彼時，國內(nèi)證券私募機構(gòu)數(shù)量劇增，風(fēng)險逐漸顯現(xiàn)。登記備案信息濫用、違規(guī)增信、非法集資特征突出、非法機構(gòu)集團(tuán)化經(jīng)營等問題尤為突出。監(jiān)管和市場各方普遍認(rèn)為，證券定向增發(fā)可能涉及較大風(fēng)險，需要暫停新機構(gòu)注冊。

但經(jīng)過近幾年的監(jiān)管治理，上述風(fēng)險逐步得到有效釋放，國內(nèi)私募行業(yè)生態(tài)也在不斷改善。莊志云告訴中國券商記者，深圳證監(jiān)局經(jīng)過幾年的監(jiān)管實踐，發(fā)現(xiàn)200多家風(fēng)險公司，有利益相關(guān)方參與監(jiān)控系統(tǒng)，將40多家風(fēng)險公司移交深經(jīng)調(diào)查。相對可控。 “除了極少數(shù)違法違規(guī)甚至犯罪的極端案例外，大部分證券定向增發(fā)和交易的安全性還是比較可靠的。”

與此同時，深圳市私募基金行業(yè)協(xié)會于今年8月成立。隨后，通過發(fā)放問卷等方式，廣泛調(diào)研，聽取了20多家私募證券機構(gòu)的意見。結(jié)合行業(yè)研究情況，形成了深圳開放式私募證券投資企業(yè)商事登記研究報告。 10月底，深圳市金融局會同深圳市市場監(jiān)督管理總局、深圳市證監(jiān)局等部門召開聯(lián)席業(yè)務(wù)會議，審議啟動深圳民營證券投資公司商事登記工作。

據(jù)悉，目前相關(guān)培訓(xùn)和宣傳工作正在進(jìn)行中，部分機構(gòu)已開始向深圳市財政局提交注冊申請或變更材料。 “深圳市各區(qū)在房租退稅、退稅、人才補貼等方面提供了不同程度的扶持政策，旨在積極推動優(yōu)秀機構(gòu)落戶深圳。”莊志云說。

新證券定向增發(fā)門檻不低

近年來，受政策限制，不少投資大佬嘗試在深圳注冊設(shè)立新的證券私募機構(gòu)，但均以失敗告終。也正是因為如此，業(yè)內(nèi)一直存在著買賣私募?xì)さ氖袌觥５牵紤]到潛在的風(fēng)險和聲譽問題，許多私募股權(quán)人士不得不利用其他政策較為寬松的領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)。登記。

比如，2017年3月，原南方基金量化投資部總監(jiān)劉志平與多名合伙人成立珠海南山領(lǐng)盛資產(chǎn)管理有限公司，正式進(jìn)入私募行業(yè)。不過，他在接受證券時報采訪時表示，本來想在深圳注冊公司，但深圳早在20年就基本停止了注冊備案，最后只好換到了政策更好的珠海，而且在深圳設(shè)立辦事處。

值得注意的是，盡管深圳重啟了深圳民營證券投資公司的商事登記，但要注冊一個新的機構(gòu)并非易事。根據(jù)市場流通的注冊條件，在深圳注冊證券投資企業(yè)，需滿足注冊資本不少于1000萬元，一年內(nèi)完成實繳出資，擬執(zhí)行應(yīng)具有5年以上工作經(jīng)驗和許多其他嚴(yán)格條件。 .

證券投資企業(yè)申請信息表——2020年第1108號文件顯示，新設(shè)立證券投資基金管理公司的注冊資本不得低于1000萬元；首期繳款不得低于注冊資本的50.1 - 注冊資本的出資應(yīng)在年內(nèi)完成；出資方式限于貨幣形式；實收資本完成后應(yīng)提交驗資報告。

從股東背景來看，當(dāng)實際控制人/第一大股東為法人時，應(yīng)滿足以下條件：

（一）從事證券投資、資產(chǎn)管理、企業(yè)并購或其他金融資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)；

（二）經(jīng)認(rèn)定并符合下列條件之一：中央企業(yè)、地方國有企業(yè)、持牌金融機構(gòu)等組織；近3年累計凈利潤不低于2000萬元，納稅不低于600家民營企業(yè)和上市公司價值1萬元；管理資本規(guī)模（實收）不低于2億元人民幣的境內(nèi)外投資機構(gòu)；

（三）在稅務(wù)、工商、金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。

如實際控制人/控股股東為自然人，則：

（一）具有8年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域或投資行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗；

（二）實際控制人/控股股東以外的其他自然人股東持有5年以上的資金、證券、具有銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域或與所投資行業(yè)領(lǐng)域相關(guān)的工作經(jīng)驗；

（三）自然人股東必須承諾3年內(nèi)不改變其在商業(yè)信息方面的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

擬任法定代表人/執(zhí)行合伙人（委托代表）、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)或風(fēng)控人員等高級管理人員，要求其近5年無重大違法犯罪記錄。受到證券、銀行、工商、稅務(wù)等行政部門的刑事處罰或者重大行政處罰；具有5年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗和適合應(yīng)聘崗位的管理經(jīng)驗；資格;并簽署至少執(zhí)行3年的承諾書。

重啟注冊助推深圳私募股權(quán)加速發(fā)展

近年來，金融監(jiān)管日益鼓勵建立司法、行政、自律三位一體的治理結(jié)構(gòu)。為支持行業(yè)利好限壞，在私募股權(quán)分類監(jiān)管方面進(jìn)行了多種嘗試。例如，中國首個開發(fā)建設(shè)深圳私募基金信息服務(wù)平臺，探索“大數(shù)據(jù)+人工智能”的“監(jiān)管+自律+服務(wù)”模式。 2020年，嚴(yán)厲打擊私募股權(quán)違規(guī)行為，進(jìn)一步規(guī)范深圳私募股權(quán)管理人。日常業(yè)務(wù)操作。

目前，深圳私募基金管理人已從高峰時期的5000余人下降到如今的4500余人，管理規(guī)模上升至http://energisant.com/萬億元，表明私募股權(quán)深圳產(chǎn)業(yè)經(jīng)歷了一輪優(yōu)勝劣汰。其中，深圳1951家證券私募機構(gòu)管理規(guī)模約4200億元，2020年管理規(guī)模可喜增長，達(dá)到50%以上。

但不可忽視的是，深圳私募行業(yè)仍存在“多而不大、多而不強”的機構(gòu)問題。據(jù)統(tǒng)計，目前深圳僅有9家產(chǎn)品規(guī)模超過100億元的私募證券機構(gòu)，其產(chǎn)品絕大多數(shù)在億元以下。莊志云認(rèn)為，未來，在深圳私募證券基金管理人恢復(fù)正常工商注冊的帶動下，深圳私募證券行業(yè)必將迎來高速增長。在新的發(fā)展時代，深圳市私募股權(quán)投資協(xié)會也將努力推動所轄私募股權(quán)行業(yè)的專業(yè)化、穩(wěn)健發(fā)展。

中國基金會協(xié)會會長何彥春日前也指出，深圳要抓住深圳經(jīng)濟特區(qū)成立40周年的契機，積極發(fā)揮先行先試的政策優(yōu)勢。試行，及時反映轄區(qū)內(nèi)市場機構(gòu)的需求和呼聲，共同推動出臺規(guī)范、規(guī)范、透明的登記備案措施，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。