有這樣一個(gè)比喻:一個(gè)不懂金融的老板，帶領(lǐng)自己的公司在市場(chǎng)上與其他公司競(jìng)爭(zhēng)，就像一個(gè)不自量力的人，拿著一把大刀和別人打架。除了當(dāng)他幸運(yùn)地割到別人的時(shí)候，大多數(shù)時(shí)候他會(huì)先割到自己。

金融是一把刀，既能砍自己，也能砍別人。

我國(guó)大多數(shù)中小企業(yè)、經(jīng)營(yíng)者或管理者都是從營(yíng)銷起家的，自己對(duì)金融專業(yè)知識(shí)并不熟悉，甚至一無所知。但企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大要求他們的老板具備財(cái)務(wù)技能。

許多企業(yè)家都有這樣的感覺:

創(chuàng)業(yè)有進(jìn)退兩難的問題，一個(gè)是創(chuàng)業(yè)，一個(gè)是金融。

作為一名企業(yè)家，你是否有以下金融難題?

混亂的資金:

稅收困惑:

金融混亂:

利潤(rùn)的困惑:

無視財(cái)務(wù)問題，是創(chuàng)業(yè)者的大禁忌!

我們應(yīng)該知道，財(cái)務(wù)是維持公司生存的“血液”。只有良好的財(cái)務(wù)運(yùn)作，公司才能穩(wěn)步發(fā)展。

如果創(chuàng)業(yè)者不重視財(cái)務(wù)，很容易出現(xiàn)各種財(cái)務(wù)問題:

如果你處在科技文化快速發(fā)展的時(shí)代，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)無疑是人們新的賺錢方式，但創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的真正含義遠(yuǎn)不止于此。所以在你開始自己的生意之前，這些是你必須知道的金融知識(shí)。

1. 確定責(zé)任人(分工明確)

麻雀雖小，五臟俱全，不要以為自己的公司小，隨隨而去不注意財(cái)務(wù)工作。

你需要有人負(fù)責(zé)資金和財(cái)務(wù)管理。它不需要是一個(gè)全職的人，但它必須在那里。無論是大公司還是路邊攤，財(cái)務(wù)人員都是非常重要的。

2準(zhǔn)備賬戶

如果你是第一次創(chuàng)業(yè)，你有很多事情要做，可能會(huì)有點(diǎn)忙亂。許多企業(yè)家認(rèn)為建立客戶比制定商業(yè)計(jì)劃或與客戶溝通更重要。但是每月記錄這些事情是很重要的，這樣當(dāng)你真正需要它們的時(shí)候，你就不會(huì)不知所措了。

當(dāng)你想要向銀行報(bào)稅或提交報(bào)告時(shí)，如果沒有以前的記錄，缺乏相關(guān)信息，那就可以了這是可怕的。

所以，與其浪費(fèi)時(shí)間回溯過去，不如從第一天就開始準(zhǔn)備。建議在前幾個(gè)月使用手工記賬進(jìn)行簡(jiǎn)單的記賬。

如果你沒有時(shí)間，那就雇一個(gè)簿記員。然后，你的信息就會(huì)變得越來越復(fù)雜，當(dāng)你報(bào)稅的時(shí)候，你就需要雇一個(gè)會(huì)計(jì)。當(dāng)然，如果你可以自己做，就沒有必要花錢請(qǐng)專業(yè)人士。

3.管理你的現(xiàn)金流

公司倒閉有三個(gè)原因:

1. 現(xiàn)金流不足

2. 資本流動(dòng)緩慢

3.資本流動(dòng)緩慢。

現(xiàn)金流是最重要的財(cái)務(wù)指標(biāo)，在經(jīng)營(yíng)小企業(yè)時(shí)，你應(yīng)該首先學(xué)會(huì)管理!

用外行的話來說，你需要知道你的錢從哪里來，去哪里了。有條件的話，認(rèn)真做預(yù)算，計(jì)算下個(gè)月的支出，根據(jù)預(yù)算執(zhí)行對(duì)小創(chuàng)業(yè)者來說是非常重要的。

利潤(rùn)并不是衡量經(jīng)營(yíng)的唯一標(biāo)準(zhǔn)

首先，利潤(rùn)并不是公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況的最佳預(yù)測(cè)指標(biāo)。事實(shí)上，利潤(rùn)指標(biāo)常常令人失望。TSheets的首席執(zhí)行官馬特?里塞爾表示:“一家新公司或快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)可能會(huì)很快燒光現(xiàn)金。”

如果生意興隆，你可能會(huì)發(fā)現(xiàn)你的現(xiàn)金儲(chǔ)備比預(yù)期的消耗得更快。你的利潤(rùn)可能很低，但這可能是一件好事，因?yàn)闃I(yè)務(wù)增長(zhǎng)如此之快。相反，計(jì)算公司業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)率，看看公司是否在正確的道路上發(fā)展。

但請(qǐng)記住，利潤(rùn)仍然是公司的最終財(cái)務(wù)目標(biāo)。

5存貨周轉(zhuǎn)

商品在公司貨架上停留的時(shí)間越長(zhǎng)，這些資產(chǎn)的回報(bào)率就越低，價(jià)格也就越容易下跌。這就是為什么你希望你的庫存不斷移動(dòng)，或“四處移動(dòng)”。

注意倉庫里長(zhǎng)時(shí)間沒有接觸的產(chǎn)品，并立即采取措施消除庫存。你需要最多的現(xiàn)金流來支持你的業(yè)務(wù)。

把公共財(cái)產(chǎn)和私人財(cái)產(chǎn)分開

有很多小企業(yè)是由企業(yè)家經(jīng)營(yíng)的，所以有一個(gè)問題:金融不能把商業(yè)和商業(yè)結(jié)合起來。

原本，企業(yè)的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)和利潤(rùn)水平都處于比較理想的狀態(tài)，但是個(gè)人的高消費(fèi)會(huì)嚴(yán)重影響企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。與此同時(shí)，盡管“鍋里有肉”，但由于金融和業(yè)務(wù)的分離，小公司很難正常成長(zhǎng)。

7. 防止小開支變成大開支

在小企業(yè)里，許多小開支加起來就會(huì)變成大開支。如果你允許你的員工在沒有得到你的批準(zhǔn)的情況下訂購(gòu)產(chǎn)品、庫存和辦公用品，這尤其正確。

當(dāng)然，為了商店的發(fā)展，你必須讓你的員工直接做一些工作，包括購(gòu)買。

但如果一個(gè)員工在這里花幾百美元，在那里花幾百美元，加起來就是幾千美元。

把這些放在一起，你愿意花幾千美元嗎?如果答案是否定的，你需要考慮的是，從所有這些項(xiàng)目對(duì)小企業(yè)的綜合影響來看，超過一定數(shù)額的支出是否值得，而不是只考慮單獨(dú)的、不相關(guān)的購(gòu)買。

減少現(xiàn)金交易

所有交易均應(yīng)在公司賬上進(jìn)行。因?yàn)橥ㄟ^銀行賬戶支付是有一定流量的，只要蓋章好就行了，一個(gè)人是不能轉(zhuǎn)錢的。同樣，收款也要去銀行，千萬不要讓業(yè)務(wù)員處理現(xiàn)金。

要不收現(xiàn)金，不付現(xiàn)金(小的費(fèi)用可以安裝POS機(jī))，這樣年底是不做賬的，做報(bào)表流量也可以看看企業(yè)的現(xiàn)金流量，還能保證真實(shí)性。

9. 做好印章認(rèn)證工作

如果你不能擁有所有的印章，至少把公司印章和財(cái)務(wù)印章交給最可靠的人。財(cái)務(wù)部分是關(guān)于錢的，而公司部分是關(guān)于負(fù)債和風(fēng)險(xiǎn)的。

有了這兩章，公司總務(wù)就不能繞過你了。他們代表權(quán)力。因此，印章必須登記。在年底的時(shí)候，你會(huì)知道今年你做了什么，誰應(yīng)該為此負(fù)責(zé)。

10. 區(qū)分你的支出

在公司成立之初，一定要嚴(yán)格控制開支，比如高端辦公室，貴但不貴這類支出可以在即時(shí)營(yíng)銷活動(dòng)中擱置，一些高價(jià)軟件可以被替換。

但是，一份商業(yè)計(jì)劃、一份市場(chǎng)調(diào)查、一項(xiàng)有針對(duì)性的、有效的營(yíng)銷活動(dòng)和一個(gè)好的稅務(wù)財(cái)務(wù)顧問并不能幫伐木工省下錢。

財(cái)務(wù)報(bào)表主要反映企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況的變化，也是企業(yè)家老板了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的一個(gè)方面。那么，如何為新成立的公司制作財(cái)務(wù)報(bào)表呢務(wù)報(bào)表的功能是什么?

財(cái)務(wù)報(bào)表主要反映企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況的變化，也是企業(yè)家老板了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的一個(gè)方面。那么，如何為新成立的公司制作財(cái)務(wù)報(bào)表呢?企業(yè)家如何從報(bào)告中獲得他們想要的信息?現(xiàn)在，讓我們來看看。財(cái)務(wù)報(bào)表的功能是什么?首先，通過分析資產(chǎn)負(fù)債表，我們可以了解公司的財(cái)務(wù)狀況，并對(duì)其償債能力、資本結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性充足率等做出判斷。其次，通過對(duì)損益表的分析，我們可以了解和分析公司的盈利能力、盈利能力和經(jīng)營(yíng)效率，并對(duì)公司在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位和可持續(xù)發(fā)展能力做出判斷。第三，通過對(duì)現(xiàn)金流量表的分析，我們可以了解和評(píng)價(jià)公司獲得現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的能力，并預(yù)測(cè)公司未來的現(xiàn)金流量。

新成立的公司財(cái)務(wù)報(bào)表方法有哪些?增值稅可以申報(bào)為零。但所得稅最好不申報(bào)0，按實(shí)際會(huì)產(chǎn)生掛失。因?yàn)闆]有收入和沒有支出是不一樣的。報(bào)表的編制應(yīng)根據(jù)原始的記帳憑證——記錄日記賬、明細(xì)賬、總賬，根據(jù)總賬的余額編制。這些步驟都不能幸免。所以前期的準(zhǔn)備工作就是先買帳，粘貼印刷。購(gòu)帳憑證，購(gòu)帳憑證皮購(gòu)箱課程章，購(gòu)箱本月總計(jì)，累計(jì)，承章前頁。帳簿至少應(yīng)當(dāng)有現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬、明細(xì)賬、總賬。年度報(bào)表由稅務(wù)局規(guī)定。一些地方稅要求季度報(bào)告:資產(chǎn)負(fù)債表損益表;年度報(bào)告:現(xiàn)金流量表。做“現(xiàn)金流量表”的方法賬本有幾種。例如，做T會(huì)計(jì)。財(cái)務(wù)人員可以先編即“科目匯總表”再統(tǒng)一<資產(chǎn)負(fù)債表”和“損益表”就行了。之前已經(jīng)做過零聲明。本年報(bào)可根據(jù)實(shí)際情況重新上報(bào)。因?yàn)槠綍r(shí)申報(bào)的所得稅是預(yù)交的稅額，會(huì)有誤差。年度報(bào)告需要準(zhǔn)確的數(shù)字。在原憑證中有了賬本全部未計(jì)入費(fèi)用后，計(jì)入的是遞延資產(chǎn)的開辦費(fèi)。在未來經(jīng)營(yíng)中攤銷。

財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法和原則財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法主要包括單一年度的財(cái)務(wù)比率分析、不同時(shí)期的比較分析以及同行業(yè)其他公司的比較分析。服務(wù)比率分析是指對(duì)公司在一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表中的各項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行比較，計(jì)算比率，判斷該年度的償債能力、資本結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)效率、盈利能力等。通過對(duì)公司不同時(shí)期的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行對(duì)比分析，可以分析公司的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力、財(cái)務(wù)趨勢(shì)和盈利能力，從一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期動(dòng)態(tài)地分析公司的狀況。通過與同行業(yè)其他公司的對(duì)比分析，可以了解公司各項(xiàng)指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn)，以群體的方式來判斷個(gè)人。財(cái)務(wù)報(bào)表主要反映企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況的變化情況。財(cái)務(wù)報(bào)表可以從六個(gè)方面來發(fā)現(xiàn)問題或做出判斷。

看一下?lián)p益表，將今年的收入與去年的收入進(jìn)行比較，看看增長(zhǎng)是否在合理范圍內(nèi)。以銀光峽事件為例。今年損益表上的收入比去年高出了百分之百，這是不可信的。這個(gè)問題很明顯。那些成長(zhǎng)點(diǎn)在50到100之間的企業(yè)，應(yīng)該特別注意。第二，看看企業(yè)的壞賬準(zhǔn)備。有些企業(yè)的產(chǎn)品賣完了，但錢沒有回來，但沒有在賬上提款或提款不足，這樣的收入和利潤(rùn)是不真實(shí)的。三看長(zhǎng)期投資是否正常。一些公司在主營(yíng)業(yè)務(wù)之外還有其他投資，看看它們是否與主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)。如果沒有，那么，這種投資是非常冒險(xiǎn)的。看看其他應(yīng)收款是否清楚。一些公司的資產(chǎn)負(fù)債表上充斥著其他應(yīng)收款項(xiàng)，其中許多已無法收回。第五,檢查是否存在關(guān)聯(lián)交易,尤其是關(guān)注上市公司的大股東借款在中間,然后用銀行貸款來償還這筆錢在今年年底,以便年終報(bào)表不能反映了大股東的借款。六、看現(xiàn)金流量表，它是否能正常反映資金的流動(dòng)情況，注意未來現(xiàn)金注入和流出的原因和事項(xiàng)。

財(cái)務(wù)是公司的核心部門，其定位是公司最高的戰(zhàn)略高度。財(cái)務(wù)的職能概述如下:

一、了解國(guó)家制度和政策，做好基本的稅務(wù)申報(bào)工作。

其次，在經(jīng)營(yíng)管理上，財(cái)務(wù)部門要做產(chǎn)品分析，哪些產(chǎn)品利潤(rùn)高，哪些產(chǎn)品利潤(rùn)低，哪些產(chǎn)品在市場(chǎng)上有競(jìng)爭(zhēng)力，財(cái)務(wù)部門要分析總結(jié)。

第三，公司最大的風(fēng)險(xiǎn)是財(cái)務(wù)安全，我們認(rèn)為這是一個(gè)戰(zhàn)略高度。如果只是因?yàn)椴荒艹浞至私鈬?guó)家政策，沒有及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，做好資金儲(chǔ)備工作，錯(cuò)失了發(fā)展機(jī)遇，這對(duì)我們公司來說是致命的。

第四，財(cái)務(wù)也起到了一個(gè)員工的作用，根據(jù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的對(duì)比分析，對(duì)公司的未來發(fā)展做出估計(jì)，實(shí)現(xiàn)“事前控制”和“戰(zhàn)略指導(dǎo)”。