【干貨】深圳前海注冊金融公司需要什么條件？

【干貨】在深圳前海注冊金融公司需要什么條件？

金融公司

向銀監(jiān)會申請前置審批；注冊資本>=1億元；申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應在申請前一年度末注冊資本>=8億元，成員單位按規(guī)定合并核算的總資產(chǎn)>=50億元元，凈資產(chǎn)率>=30；申請前連續(xù)2年按規(guī)定合并的會員單位營業(yè)收入總額>=40億元，稅前利潤總額>=2億元；成立2年以上，具有企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗。

參考文件：《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、《申請設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司操作規(guī)程》

小額貸款

向市財政局申請前置審批；注冊資本有限責任公司>=3億元，股份有限公司：>=4億元；凈資產(chǎn)>=2億元；資產(chǎn)負債率<=65；三年連續(xù)盈利，凈利潤>=6000萬元；累計納稅>=18億。

參考文件：《關(guān)于進一步加強和規(guī)范小額貸款公司試點準入審查的指導意見（試行）》《深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法》

交流

向市財政局申請前置審批；注冊資本>=1億元，首期實收資本>=5000萬元；主保薦人：凈資產(chǎn)>=1億元，資產(chǎn)負債率不高于70；連續(xù)三年盈利，三年累計凈利潤>=3000萬元，累計納稅總額>=1000萬元；其他投資者：凈資產(chǎn)>=1000萬元；主要發(fā)起人應為第一大股東，出資比例不低于注冊資本總額的20倍。

參考文件：《深圳交易場所監(jiān)督管理暫行辦法》

融資租賃（外商投資）

注冊資本>=1000萬美元；外資比例>=25；多名高級管理人員 3年行業(yè)經(jīng)驗；申請設(shè)立融資租賃公司的投資者必須是公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟組織。外國投資者或其境外母公司信用良好，已在境外合法注冊并從事實質(zhì)性經(jīng)營活動；投資人應當向?qū)徟鷻C關(guān)提供經(jīng)會計師事務(wù)所審計的投資人最近一年的審計報告。審計報告顯示投資者不符合申請資格。外國投資者總資產(chǎn)不低于500萬美元；存在不足一年的投資者暫不具備申報資格。符合條件的境外投資者境外母公司以其境外全資子公司（SPV）名義投資設(shè)立融資租賃公司，期限不限。

參考文件：《外商投資租賃業(yè)管理辦法》、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強和改進外商投資融資租賃公司審批管理的通知》

融資擔保

向經(jīng)貿(mào)委申請前置審批；注冊資本>=1億元，以貨幣一次性支付，不得以借入資金或他人委托資金入股；

企業(yè)法人作為主要發(fā)起人應當具備以下條件：

管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚

公司連續(xù)經(jīng)營三年多，連續(xù)兩個財年實現(xiàn)盈利。近三年累計凈利潤1000萬元以上，資產(chǎn)負債率不高于70，凈資產(chǎn)不低。 5000萬元，項目投資實施后的長期投資原則上不超過凈資產(chǎn)的60。

自然人作為主要發(fā)起人，應當具備以下條件：

具有發(fā)起出資的經(jīng)濟實力，具有一定的行業(yè)背景，在行業(yè)內(nèi)有一定的影響力，可以出具相應的有效證件

無重大不良信用記錄，無重大不良經(jīng)營記錄，無違法犯罪記錄等。

參考文件：深圳市《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則

融資租賃

向銀監(jiān)會申請前置審批； 1億元人民幣或等值可自由兌換貨幣，注冊資本為實收貨幣資本；法人銀行資本充足率>=8；最近1年末資產(chǎn)>=800億元；最近連續(xù)2年盈利；租賃公司最近1年末資產(chǎn)>=100億元；

最近2年連續(xù)盈利；中國大型制造企業(yè)；最近1年營業(yè)收入>=50億元；最近 2 年連續(xù)有利可圖;最近1年末凈資產(chǎn)率>=30；主營業(yè)務(wù)占全部營業(yè)收入的80以上。

股權(quán)投資

1）股權(quán)投資管理企業(yè)

注冊資本>=500萬元；有良好的商業(yè)記錄。

2) 股權(quán)投資基金

基金規(guī)模不低于1億元；以有限公司、合伙形式設(shè)立的，股東（合伙人）人數(shù)不得超過50人；以非上市股份有限公司形式設(shè)立的，股東人數(shù)不得超過200人；有良好的商業(yè)記錄。

3）股權(quán)投資基金管理企業(yè)

以股份有限公司形式設(shè)立的，注冊資本不少于1000萬元；以有限責任公司形式設(shè)立的，注冊資本不得低于500萬元。元。

4）外商投資股權(quán)投資管理企業(yè)

向市財政局申請前置審批；注冊資本≥200萬美元等值貨幣； 2名具有五年以上行業(yè)經(jīng)驗的高管。

5) 外商投資股權(quán)投資基金

向市財政局申請前置審批；注冊資本>=1500萬美元等值貨幣；單一合伙人投資>=100萬美元等值貨幣；申請設(shè)立外國投資者 境外投資者投資股權(quán)投資企業(yè)，至少應當具備下列條件之一：

申請前上一會計年度自有資產(chǎn)規(guī)模不低于1億美元或管理資產(chǎn)規(guī)模不低于2億美元；

持有香港證監(jiān)會（或境外金融監(jiān)管機構(gòu)）頒發(fā)的資產(chǎn)管理牌照；

全球領(lǐng)先的股權(quán)投資機構(gòu)（權(quán)威機構(gòu)評選發(fā)布的全球資產(chǎn)管理規(guī)模100強）。

參考文件：《促進股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》、《本市外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點暫行辦法》、《深圳市外商投資股權(quán)投資試點操作規(guī)程》投資企業(yè)”

商業(yè)保理（外商投資）

注冊資本>=5000萬元，2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用記錄的高級管理人員；港澳服務(wù)提供者還應遵守《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》和《內(nèi)地與香港澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排及其有關(guān)“服務(wù)提供者”定義及相關(guān)要求的補充協(xié)議（CEPA認證）。

參考文件：《商務(wù)部關(guān)于港澳服務(wù)提供者在深圳、廣州試點設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的通知》深圳開展外資商業(yè)保理試點””通知

證券公司、證券經(jīng)紀公司、證券公司子公司、證券投資基金管理公司（公開發(fā)行）、證券投資基金子公司（均需向中國證監(jiān)會申請前置審批）

1）設(shè)立主要股東持續(xù)盈利、信譽良好，近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣的證券公司；

2）證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、證券交易，從事與證券投資活動相關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本≥5000萬元；

3）證券承銷保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等證券業(yè)務(wù)之一，注冊資本≥1億元人民幣；

4）從事證券承銷保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等證券業(yè)務(wù)，注冊資本≥5億元；

5) 證券公司的注冊資本為實收資本

6）證券公司子公司：最低注冊資本≥5000萬元；近12個月風險控制指標繼續(xù)符合規(guī)定標準，上一年度凈資本不低于12億元；設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，公司最近一年的市場份額不得低于行業(yè)平均水平。

7）證券投資基金管理公司（公開發(fā)行）：注冊資本>=1億元，實收貨幣資金；

主要股東從事證券業(yè)務(wù)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或其他金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，注冊資本≥3億元；取得基金從業(yè)資格的人數(shù)達到法定人數(shù)。

8）證券投資基金子公司：注冊資本≥2000萬元，經(jīng)營記錄良好。

參考文件：《中文《中華人民共和國證券法》、《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金子公司管理暫行規(guī)定》管理公司

期貨經(jīng)紀公司

向中國證監(jiān)會申請前置審批；注冊資本>=3000萬元；具有期貨從業(yè)資格的人員不少于15人；具有任職資格的高級管理人員不少于3名；股東應具有中國法人資格。

持有 5 股以上股權(quán)的股東應當符合下列條件：

實收資本和凈資產(chǎn)均不低于人民幣3000萬元，連續(xù)經(jīng)營2個以上完整會計年度，年內(nèi)至少有1個會計年度盈利；

或?qū)嵤召Y本和凈資產(chǎn)均不低于2億元人民幣；凈資產(chǎn)不低于實收資本的50，或有負債低于凈資產(chǎn)的50，不存在對財務(wù)狀況產(chǎn)生重大且不確定影響的其他風險；

對期貨公司的出資等累計長期對外股權(quán)投資不超過自身凈資產(chǎn)；

無大額未償?shù)狡谖磧攤鶆?wù)；近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰或刑事處罰；

涉嫌違法經(jīng)營未被主管部門調(diào)查或采取強制措施的；

近3年作為金融機構(gòu)上市公司股東、實際控制人，或者作為上市公司控股股東、實際控制人，沒有濫用股東權(quán)利、逃避股東義務(wù)或者其他失信行為；

自然人股東、法定代表人或者高級管理人員未采取證券期貨市場禁售措施，或者禁售期滿2年以上；證券期貨高級管理人員或者從業(yè)人員的任職資格未被撤銷，或者自被撤銷之日起已超過2年；設(shè)立期貨公司，除符合本辦法第七條規(guī)定的條件外，持股100股的股東，其凈資本不得低于10億元人民幣；股東不采用凈資本或類似指標的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣15億元。

參考文件：《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》

期貨公司的子公司

中國期貨公司協(xié)會備案；注冊資本>=2000萬元；期貨公司最新分類監(jiān)管評級不低于B類B類；申請時的凈資本不少于3億元。

參考文件：《期貨公司設(shè)立子公司開展風險管理服務(wù)試點業(yè)務(wù)的指引》

保險公司、保險代理人、外資保險公司（均需向保監(jiān)局申請前置審批）

1）保險公司：注冊資本最低2億元；保險公司的注冊資本必須是實繳的貨幣資本；大股東持續(xù)盈利，信譽良好，近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不少于2億元。

2）保險代理：有限公司注冊資本>=50萬元，股份公司>=1000萬元。

3）外資保險公司：

設(shè)立經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的外資保險公司和經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的外資保險公司，其設(shè)立形式和外資比例由中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定確定。

合資保險公司和獨資保險公司的最低注冊資本為2億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；最低注冊資本必須是實繳的貨幣資本。外國保險公司的出資應當以可自由兌換的貨幣出資。

外國保險公司分公司應由其母公司免費撥付不少于2億元等值可自由兌換貨幣的營運資金。

中國保監(jiān)會根據(jù)外資保險公司的經(jīng)營范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以增加前兩款規(guī)定的外資保險公司最低注冊資本或者營運資金。

外國保險公司申請設(shè)立外資保險公司，應當具備下列條件：

從事保險業(yè)務(wù)30余年；

在中國設(shè)立代表處2年以上；

申請設(shè)立前年末總資產(chǎn)不少于50億美元；

所在國家或者地區(qū)保險監(jiān)管制度健全，外國保險公司受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管部門的有效監(jiān)管；

符合國家或地區(qū)償付能力標準；

國家或者地區(qū)有關(guān)主管部門同意其申請；

之內(nèi)資產(chǎn)管理公司

資產(chǎn)管理、財富管理、投資管理公司注冊資本≥1000萬元，符合前海產(chǎn)業(yè)準入目錄。

其他創(chuàng)新金融企業(yè)

注冊資本>=500萬元；符合前海產(chǎn)業(yè)準入目錄。

現(xiàn)代物流

注冊資本>=500萬元；符合前海產(chǎn)業(yè)準入目錄。

技術(shù)服務(wù)

注冊資本>=500萬元；符合前海產(chǎn)業(yè)準入目錄。

信息和其他專業(yè)服務(wù)

注冊資本>=500萬元；符合前海產(chǎn)業(yè)準入目錄。

主要從事金融服務(wù)、股權(quán)收購、各類資質(zhì)審批代理服務(wù)機構(gòu)！憑借多年的工商、稅務(wù)代理經(jīng)驗，在深圳、上海、天津設(shè)有分支機構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國！